Modèle de prévisionnel de trésorerie

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Modèle de prévisionnel de trésorerie

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Ce qui précède est une version abrégée d`un article CashAnalytics qui décrit comment concevoir un modèle de prévision plus en détail. Notre modèle de flux de trésorerie vous montrera comment un flux de trésorerie fonctionne et devrait être modifié en fonction de votre propre entreprise. Les sorties sont généralement placées au bas du modèle de flux de trésorerie et regroupées à l`aide de la fonction regroupement dans Excel. Après avoir prévisionnel les activités d`investissement, nous allons maintenant apprendre à calculer les flux de trésorerie provenant des activités de financement. La plupart des éléments d`activité de financement sont calculés en comparant simplement l`année de prévision avec l`année précédente. Dans notre modèle, nous avons inclus des dividendes comme activité de financement. Dans la pratique, certaines organisations comprennent des flux de trésorerie de dividende dans les activités opérationnelles. Le choix doit refléter la façon dont les dividendes sont déclarés dans les États financiers. Maintenant que nous avons appris à calculer les flux de trésorerie des activités opérationnelles, examinons les activités d`investissement. Tous les éléments d`activité d`investissement proviennent d`immobilisations spécifiques ou de prévisions de matériel et d`équipement de propriété (PP&E).

Les modèles quotidiens de prévision de trésorerie sont particulièrement utiles pour la gestion de liquidité à court terme, où les entreprises exigent une position de trésorerie à court terme détaillée et utilisent un outil de prévision de trésorerie pour gérer les besoins de trésorerie quotidiens de l`entreprise. À ce niveau de détail et de granularité, les flux de trésorerie sont souvent suivis sur une base client ou fournisseur plutôt que des classifications de trésorerie plus larges telles que les paiements commerciaux ou les recettes. Comme son nom l`indique, dans un modèle de flux de trésorerie quotidien, les flux de trésorerie sont classés quotidiennement. Une prévision journalière de trésorerie inclurait souvent un niveau d`automatisation et prendrait des flux AP/AR à partir de systèmes ERP ou de comptes bancaires. La capture d`écran ci-dessous montre un exemple de modèle de prévision de trésorerie quotidienne: une prévision des flux de trésorerie peut faciliter la gestion des flux de trésorerie en aidant à prédire les excédents ou les pénuries d`argent comptant. Cela vous permet de prendre des décisions plus éclairées sur l`impôt, les achats de nouveaux équipements ou la sécurisation d`un prêt de petite entreprise. Mais le processus de création d`un lac de données-un référentiel de stockage qui détient une grande quantité de données brutes-pour exécuter des analyses tend à être coûteux et onéreux pour de nombreuses organisations. Une étape plus immédiate peut être de tirer parti des services d`analyse offerts par les banques sur les transactions déjà transitant par leurs réseaux. Cela fournit non seulement des informations commerciales significatives à la trésorerie, mais aide également les entreprises à visualiser et à planifier la stratégie de données à plus long terme.

Les trésoriers devraient envisager trois domaines pour garantir des normes élevées en matière de prévision des flux de trésorerie: les données de trésorerie réelles permettent au modèle de prévision de produire à la fois une analyse des tendances et des écarts qui renforce le processus en fournissant des capacités d`analyse supplémentaires au prévisions de base. Q. en savoir plus sur l`automatisation dans les prévisions de trésorerie. De quels outils ai-je besoin? Les trésoriers devraient envisager d`améliorer leurs plateformes existantes comme les TMS/ERP pour automatiser la collecte et la consolidation des intrants prévisionnels. Toutefois, le niveau de personnalisation requis dans cette approche peut se traduire par des coûts significatifs, des efforts d`intégration et des échéanciers de mise en œuvre pour certaines entreprises. Les prévisions à long terme devraient faire l`objet d`une analyse de sensibilité pour faire des allocations pour des facteurs comme, mais sans s`y limiter, les fluctuations monétaires, les mouvements de taux d`intérêt, l`impact de l`inflation, les influences économiques et d`autres changements dans l`industrie et le marché.